SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASININ VE TERÖRÜN FİNANSMANININ ÖNLENMESİ HAKKINDAKİ ŞİRKET POLİTİKASI VE UYGULAMA İLKELERİ
1. Giriş
Demiray Holding olarak, global iş dünyasında faaliyet gösterirken toplumsal sorumluluklarımızı yerine getirmeye özen gösteriyoruz. Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele, şirketimizin temel etik ve yasal uyum prensiplerinden biridir. Türkiye Cumhuriyeti yasaları başta olmak üzere, uluslararası hukuk ve standartlara tam uyum sağlamak adına tüm önlemleri alıyoruz.
Bu kapsamda, şirketimizin tüm iş süreçleri, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuat çerçevesinde yürütülmektedir.
2. Politikanın Amacı
Bu politika, Demiray Holding’in suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanını önlemeye yönelik stratejik yaklaşımlarını ve uygulama ilkelerini tanımlamaktadır. Amacımız, şirketimizin itibarını koruyarak yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun bir çalışma ortamı yaratmak ve suistimalleri engellemektir.
3. Uygulama Kapsamı
Demiray Holding’in tüm çalışanları, yönetim kurulu üyeleri, paydaşları ve iş ortakları bu politikaya tabidir. Şirketimizin faaliyet gösterdiği tüm lokasyonlarda bu politikanın uygulanması zorunludur ve şirketimizin itibarını korumak adına tüm iş süreçleri bu politika kapsamında yürütülmektedir.
4. Tanımlar
- Suç Gelirlerinin Aklanması: Kanuna aykırı olarak elde edilen gelirlerin yasal gelir olarak gösterilmesi süreci.
- Terörizmin Finansmanı: Terörist faaliyetlerin finanse edilmesi amacıyla sağlanan kaynakların yasal olmayan yollardan temin edilmesi veya kullanılması.
- Şüpheli İşlem: Yasal olarak elde edilen gelirlerin kullanımına dair belirsizlik yaratan işlemler.
5. Temel İlkeler
Şirketimiz, aşağıdaki temel ilkeler çerçevesinde faaliyet gösterir:
- Müşteri Tanıma (KYC – Know Your Customer) İlkesi: Müşterilerin kimlik ve iş bilgileri doğruluğundan emin olunması için, müşteri tanıma süreçleri eksiksiz olarak uygulanır. Müşteri ilişkisi kurarken tüm müşterilerin kimlik bilgileri titizlikle doğrulanır ve güncellenir.
- Risk Tabanlı Yaklaşım: Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanını önlemeye yönelik risk değerlendirmesi yapılır. Yüksek riskli müşteriler ve işlemler için özel dikkat gösterilir, bu tür işlemler yoğun denetime tabi tutulur.
- Şüpheli İşlem Bildirimi: Şüpheli olabilecek işlemler tespit edildiğinde, yasal gereklilikler doğrultusunda Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) ve diğer yetkili kurumlara bildirim yapılır.
- İç Kontrol Sistemleri ve Denetim: Şirket bünyesinde, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik güçlü bir iç kontrol sistemi mevcuttur. İç denetim birimleri, süreçleri sürekli olarak gözden geçirir ve yasal düzenlemelere uyumu sağlar.
- Personel Eğitimi ve Bilgilendirme: Çalışanlarımız düzenli olarak suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi konularında eğitilir. Eğitimler, yasal gereklilikler ve şirket politikalarımız hakkında çalışanları bilinçlendirmeyi amaçlamaktadır.
6. Müşteri Tanıma Prosedürleri
Müşterilerimizle iş ilişkisi kurmadan önce kimlik doğrulama, adres bilgisi temin etme, faaliyet alanlarını doğrulama gibi müşteri tanıma prosedürleri uygulanır. Bu süreç, müşterilerimizin risk profillerine göre detaylandırılmakta ve güncel bilgiler doğrultusunda yeniden değerlendirilmekte olup, aşağıdaki önlemler alınır:
- Kimlik Tespiti: Müşteri kimlik bilgilerinin geçerli ve doğru olduğundan emin olunması için yasal belgelerle doğrulama yapılır.
- Adres Tespiti ve Uyum Denetimi: Müşterinin adres bilgileri ve yasal uygunluk standartlarına göre faaliyet alanları denetlenir.
- Yüksek Riskli Müşterilerin Takibi: Yüksek risk taşıyan müşterilere yönelik işlemler yakından izlenir ve yüksek güvenlik seviyelerinde gerçekleştirilir.
7. Risk Tabanlı Değerlendirme ve İzleme
Şirketimiz, her bir müşteri ve işlem için risk seviyesini değerlendirmek amacıyla bir risk tabanlı yaklaşım benimsemektedir. Bu yaklaşım doğrultusunda yüksek riskli müşterilere yönelik detaylı inceleme ve izleme faaliyetleri yürütülür. Şirketimiz, yüksek risk içeren işlemler için ek önlemler almakta ve gerektiğinde müşterilere yönelik iş ilişkisini sona erdirmektedir.
8. Şüpheli İşlem Bildirim Prosedürleri
Demiray Holding, suç gelirlerinin aklanması veya terörizmin finansmanına yönelik şüpheli işlem belirtileri taşıyan işlemler için aşağıdaki prosedürleri takip eder:
- İzleme: Şüpheli işlem tespit edildiğinde detaylı bir inceleme süreci başlatılır.
- Raporlama: Şüpheli işlemler, yetkili kurumlara (örneğin MASAK) bildirilir.
- Kayıt Tutma: Şüpheli işlemlere ilişkin tüm belge ve raporlar, yasal süre boyunca saklanır ve gerektiğinde denetim birimleriyle paylaşılır.
9. İç Denetim ve Kontroller
Demiray Holding’in iç denetim ve kontrol mekanizmaları, şirketin tüm faaliyetlerinde mevzuata uyumu sağlar. İç denetim ekibimiz, periyodik olarak süreçlerin etkinliğini değerlendirir ve denetimler gerçekleştirir. Bu değerlendirmeler sonucunda gerekli iyileştirmeler yapılır ve iç kontroller güçlendirilir.
10. Çalışan Eğitimleri ve Farkındalık Programları
Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi konularında, şirket çalışanlarına düzenli eğitimler verilmektedir. Eğitim programları, çalışanların güncel mevzuat ve şirket politikaları hakkında bilgi sahibi olmasını ve olası riskleri tanıyabilmesini amaçlar. Çalışanların, şüpheli işlemlerle karşılaştıklarında nasıl hareket edecekleri ve kimlere raporlama yapacakları konusunda bilgi sahibi olmaları sağlanır.
11. Politikanın Güncellenmesi ve Uyumu
Demiray Holding, yasal düzenlemelerde meydana gelen değişiklikleri yakından takip eder ve politikalarını günceller. İlgili yasa ve yönetmeliklerde yapılan değişiklikler doğrultusunda şirket politikaları düzenli olarak revize edilir ve uyum sağlanır.
12. Politikanın İhlali ve Yaptırımlar
Bu politikaya uyulmaması durumunda, ihlali gerçekleştiren çalışan veya yönetim kurulu üyesi hakkında disiplin işlemleri uygulanacaktır. Şirket içi disiplin süreçleri doğrultusunda uygun yaptırımlar devreye alınacaktır.
13. Sorumluluklar ve Yükümlülükler
Demiray Holding yönetim kurulu ve tüm çalışanları, bu politikanın uygulanmasından ve güncel tutulmasından sorumludur. Suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önleme yükümlülüğüne aykırı davranışlarda bulunmak yasalar gereği cezai yaptırımlara tabidir.
14. Sonuç
Demiray Holding, iş dünyasında suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önleme yükümlülüğünü kararlılıkla yerine getirmektedir. Tüm paydaşlarımız ve iş ortaklarımızın bu politikalara uyum göstermesi beklenmekte ve güvenli bir iş ortamı için tüm tedbirler alınmaktadır.
